Elektronische Steuererklärung leicht gemacht?

Jedes Jahr dasselbe. Ich tue mich wahnsinnig schwer damit meine Steuererklärung für das Vorjahr zu erstellen. Meistens vergesse ich es doch um mehr als ein Jahr, bis ich vom Finanzamt daran erinnert werde, dass ich bitte meine Steuererklärung machen soll. Und dies unter Androhung eines sogenannten Verspätungszuschlags. Steuererklärungs-Apps versprechen die Steuererklärung schnell und einfach zu gestalten. Die Anbieter überfluten uns mit Werbung auf allen Social Media Kanälen. Es ist ja soooo einfach, seine Steuererklärung zu machen. Einfach Lohnsteuerbescheid einscannen, ein paar Fragen beantworten und schon ist die Steuerrückerstattung auf dem Konto 😉

Seit der Corona-Pandemie 2020 ist ein Boom um Steuererklärungs-Apps entstanden. Das Versprechen ist schnelles Geld für wenig Zeitaufwand und geringe Kosten für den Service oder die App. Und anscheinend verdienen die Anbieter auch gut daran. Wie weit unterstützen diese Apps bei der Steuererklärung wirklich?

Warum Einkommenssteuererklärung machen?

Als Angestellter sollte man eine Einkommenssteuererklärung machen, weil man häufig eine Steuerrückerstattung bekommt. Werbungskosten und zusätzliche steuerlich relevante Ausgaben kann man erst nachträglich geltend machen. Das Mittel dazu ist die Einkommenssteuererklärung.

Klassischerweise macht man diese Steuererklärung mit den Papierbögen selbst, über Lohnsteuerhilfevereine oder mit Hilfe von Steuerberatern. Ich selbst habe alle diese Wege schon einmal beschritten. Die ersten Steuererklärungen noch mit den Papierbögen. Aber ich war schon davon überzeugt, dass ich Hilfe benötige, um alle Feinheiten der Steuererklärung zu verstehen. Ein Steuerberater war hilfreich, als ich verheiratet war, und wir als Ehepaar gemeinsam eine Steuererklärung abgegeben haben. Später nach der Scheidung beauftragte ich einen Lohnsteuerhilfeverein, der mir dabei half meine ersten Steuererklärungen nach der Ehe wieder zu erstellen. Die letzten 10 Jahre habe ich bereits die WISO Steuer App bei mir im Einsatz und mache die Steuererklärung mit Hilfe der App.

Steuererklärungs-Apps und ihre Versprechen

Bekannte Anbieter für Steuererklärungs-Apps am Markt und ihre Produkte sind Buhl mit WISO Steuer, das Bayerische Landesamt für Steuern mit Mein ELSTER, smartsteuer, Zasta, Taxfix, Steuerbot, Wundertax GmbH mit Wundertax (und vielen anderen Lösungen) und auch Check24 mit seinem SteuerCHECK.

Mit all diesen Lösungen kann man die elektronische Steuererklärung (ELSTER) machen. Es gibt 605 Software-Produkte von Anbietern, die ELSTER unterstützen (Stand Februar 2025 laut Elster-Portal). Zasta gehört interessanterweise nicht dazu. Aber dazu später mehr.

Viele versprechen eine durchschnittliche Steuerrückerstattung von knapp über 1000€. Das zieht natürlich bei den Kunden und deswegen ist die Anzahl der Nutzer dieser Steuererklärungs-Apps in den letzten Jahren massiv angestiegen. Aber natürlich ist damit auch der Markt der Anbieter dieser Software-Lösungen größer geworden. Und alle wollen sie Geld vom Staat haben 😀

Vergleich von Steuererklärung-Apps

Jedes Jahr das selbe Spiel. Magazine füllen ihre Seiten mit Tests und Vergleichen von Steuererklärung-Apps. Einige meiner Rechercheergebnisse möchte ich hier auflisten:

• Wirtschaftswoche: die Steuerklärung einfach schnell machen lassen (12.04.2024)
• Finanztip: Hol Dir mit Software oder App Steuern zurück (20.02.2025)
• Handelsblatt: Steuersoftware im Test – die besten Programme und Apps (10.04.2024)
• Chip: Die beste Software für die Steuererklärung 2025: Einfach so 1000 Euro vom Staat kassieren (13.01.2025)
• Stiftung Warentest: Drei Steuer­programme sind top – es gibt aber auch mangelhafte (17.04.2024)

Wer diese Vergleiche liest, kann die Stärken und Schwächen der Apps relativ schnell erkennen. Wer auch Rückmeldungen von Nutzern der Steuererklärungs-Apps lesen will, dem empfehle ich die Website von Finanzfluss. Toll, was man dort für Geschichten liest über Gebühren, abweichenden Ergebnissen zwischen Prognose der App und der Bearbeitung durch das Finanzamt.

Für einfache Ansprüche ohne Besonderheiten ist jede der getesteten Steuererklärungs-Apps hilfreich – mehr oder weniger. Einige importieren die Steuerbescheide direkt in die Software. Das ist sehr praktisch. Andere verlangen die manuelle Eingabe der Daten vom Lohnsteuerbescheid.

Einige führen in praktischen Interview- oder Chat-Verfahren durch die einzelnen Abschnitte. Mehr oder weniger hilfreiche steuerliche Hilfstexte werden angezeigt. Auch der errechnete Steuererstattungsbetrag ist immer präsent im Bildschirm dargestellt.

Und zum Schluß kann der Nutzer in den meisten Fällen die elektronische Steuererklärung direkt an das zuständige Finanzamt hochladen.

Zasta ist in diesen Vergleichen ein Sonderfall. Hier wird nur ein Steuerberater vermittelt, der dann die Steuererklärung mit den abgefragten Eingaben des Kunden erstellt. Die Kosten sind hier auch viel höher als bei anderen Steuererklärungs-Apps.

Elektronische Steuererklärung mit WISO Steuer

Ich selbst habe aber nur Erfahrungen mit WISO Steuer, weil ich die Software seit vielen Jahren regelmäßig nutze. Jedes Jahr kaufe ich mir über den Apple App Store die neue WISO Steuer App und importiere die Steuerdatei des Vorjahres in die App. Das Elster-Zertifikat ist auch auf meinem Rechner abgelegt. WISO Steuer importiert damit die neuesten Steuerbescheide und Benachrichtigungen.

Wie die Werbung es verspricht, geht damit die Erstellung der Steuererklärung recht schnell. Was aber viel mehr Zeit in Anspruch nimmt, ist die Sammlung aller steuerlich relevanten Dokumente für das Jahr. Dazu gehören Rechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheinigungen, Spendenquittungen und vieles mehr. Vor allem muss man sich Gedanken machen, welche Ereignisse während des Jahres steuerlich relevant waren. Beispielsweise ein Umzug, eine Renovierung, eine Scheidung oder Hochzeit, Käufe von Arbeitsmitteln, aber auch Kapitalerträge oder Verluste aus Investments.

Und überall da, wo es individuell und kompliziert wird, kommt man relativ schnell an die Grenzen der Software und der Benutzerführung. Auch wenn man Hinweise erhält, wie man mit diesen speziellen Ereignissen umgeht, so wird man doch nicht optimal unterstützt. Natürlich kann man auch bei WISO Steuer einen professionellen Berater von Buhl einbeziehen. Aber dann wird es gleich wieder teuer.

Im Jahr 2023 war ein Umzug in eine neue Wohnung mit eigenem Arbeitszimmer das beherrschende Thema. Das Jahr 2024 wurde durch unsere Hochzeit dominiert. Mir graut schon vor der Steuererklärung für 2024, da WISO Steuer 2025 schon bei der Änderung des Familienstands auf verheiratet als nächsten Schritt die Daten meiner Frau abfragt. Mir war nicht klar, dass wir die Steuererklärung gemeinsam in der App machen müssen. Bis dahin hatte jeder von uns seine Steuererklärung separat gemacht. Ich werde wohl noch ein wenig recherchieren müssen, um zu verstehen, welche Möglichkeiten sich ergeben.

SteuerGPT – künstliche Intelligenz in WISO Steuer

Cool ist, dass in der WISO Steuer 2025 App auch künstliche Intelligenz namens SteuerGPT eingesetzt wird. Überall in den Erläuterungen kann ich eine individuelle Frage stellen, die mir die Hilfetexte nicht direkt geben, oder die ich erst mühsam selbst interpretieren müsste. Dort habe ich die Frage wegen der Veranlagung gestellt und auch eine passende Einstellung gefunden, wo ich die Einzelveranlagung der Ehepartner auswählen konnte. Das ist mal ein Fortschritt. Auch wurde mir die Frage bezüglich Homeoffice-Pauschale und/oder Arbeitszimmerkosten ausführlich und verständlich beantwortet.

SteuerGPT und seine Nutzung als individueller automatisierter Steuerberater ist für mich die wirkliche Innovation dieses Jahres. Wirklich sehr hilfreich.

Fazit

Elektronische Steuererklärung ist ein alter Hut. Neu ist die AI-Unterstützung durch SteuerGPT. Und neu ist auch die auf cool gemachte Werbung in den Social Media für die Anwendung der Steuererklärungs-Apps. Ja, auch die Kids, die ihr erstes Berufsjahr hinter sich haben, sollen als Kunden für den Service und die Apps angeworben werden.

Steuererklärung machen ist allerdings mehr als nur die Anwendung von Apps. Es ist vor allem die Fähigkeit seine steuerlich relevanten Unterlagen über das Steuerjahr zentral zu sammeln und dann passend zu verarbeiten. Es bedeutet auch zu wissen, welche Rechnungspositionen man anwenden kann in der Steuererklärung. Denn das hat viel mehr Einfluss auf die Höhe der Steuerrückerstattung. Steuererklärung-Apps können einen nur durch den Prozess der Einkommenssteuererklärung begleiten und dabei helfen, die Daten sauber zu erfassen, zu dokumentieren und an das Finanzamt online zu versenden.